Kjenn kundepolitikken din
Sist oppdatert: januar 2025
1. Innledning
Denne «Kjenn din kunde»-policyen (KYC) regulerer hvordan NV Casino verifiserer identiteten til våre kunder og vurderer risikoen knyttet til deres kontoer. For informasjon om hvordan vi håndterer klager, kan du se vår klagepolicy, og for detaljer om refusjoner henviser vi til vår refusjonspolicy.
2. Formål
Vi innfører KYC-tiltak for å:
- Forebygge hvitvasking og finansiering av terrorisme
- Overholde regler for bekjempelse av hvitvasking (AML)
- Forebygge spill blant mindreårige
- Forebygge svindel, juks og sammensvergelse
- Beskytte plattformen vår og kundene våre
3. Risikovurdering
Vi bruker en risikobasert tilnærming for å vurdere hver kunde:
3.1 Land/geografisk risiko
Vi vurderer risikonivået ut fra hvilket land du oppholder deg i, og tar da hensyn til faktorer som:
- Land med strategiske mangler innen AML/CFT
- Jurisdiksjoner med høy risiko, slik de er definert av FATF
- Land som er underlagt sanksjoner
3.2 Kundrisiko
Vi vurderer den individuelle kundens risiko på grunnlag av:
- Transaksjonsmønstre og beløp
- Kilde til midler
- Status som politisk eksponert person (PEP)
- Kontoatferd og aktivitet
4. Verifikasjonskrav
Vi kan be om følgende dokumenter for verifisering:
4.1 Identitetsverifisering
- Gyldig offentlig utstedt ID (pass, nasjonalt ID-kort, førerkort)
- Adressebevis (regning for strøm, vann eller gass, kontoutskrift, offentlig dokument)
- Bevis på at du er eier av betalingsmetoden
4.2 Finansieringskilde
Ved store innskudd eller mistenkelige transaksjoner kan vi be om:
- Kontoutskrifter
- Lønnsslipper
- Skattedokumenter
- Andre dokumenter som bekrefter at midlene stammer fra lovlige kilder
5. Når verifisering er påkrevd
Det kan være nødvendig med verifisering:
- Før første utbetaling
- Ved utbetalinger over 1 000 euro
- Når mistenkelig aktivitet oppdages
- For kontoer med uvanlige mønstre
- Som en del av løpende overvåking
6. Verifiseringsprosess
Vår verifiseringsprosess omfatter:
- Innlevering av nødvendige dokumenter
- Gjennomgang av vårt compliance-team
- Ytterligere kontroller om nødvendig
- Godkjenning eller anmodning om ytterligere opplysninger
7. Konsekvenser av manglende verifisering
Hvis du ikke fullfører verifiseringen:
- Utbetalinger kan bli begrenset
- Kontoen kan bli suspendert
- Kontoen kan bli stengt
- Midler kan bli holdt tilbake inntil verifiseringen er fullført
8. Personvern
Alle verifikasjonsdokumenter oppbevares på en sikker måte og behandles i samsvar med:
- GDPR (personvernforordningen)
- EUs AML/CFT-direktiver
- Vår personvernerklæring
9. Løpende overvåking
Vi overvåker kontinuerlig kontoer for:
- Mistenkelige transaksjoner
- Uvanlige mønstre
- Overholdelse av vilkår og betingelser
- Endringer i risikoprofilen
10. Kontakt
For spørsmål om KYC-krav, ta kontakt med: [email protected]